AUSTRAC-ın Fintel Alyansı Avstraliyanın kredit sektorunda koordinasiya edilmiş ipoteka fırıldaqçılığı və nəzarət zəifliklərini müəyyən edib. Tapıntılar Avstraliyanın on böyük bankının məlumatlarını araşdıran “Pəncə” əməliyyatından ortaya çıxıb. Əməliyyat nəticəsində yüz milyonlarla dollar fırıldaqçılıqda şübhəli bilinən kreditlər müəyyən edilib.
Onların əksəriyyəti Sidneydəki mülklərlə əlaqəli idi. Şübhəli müraciətlərə şişirdilmiş gəlir iddiaları, saxta məşğulluq məlumatları və uydurma və ya yoxlanılmayan biznes fəaliyyəti daxildir. Müstəntiqlər həmçinin offşor və ya üçüncü şəxslərin vəsaitlərinin əmlak hesablaşmaları və ipoteka ödənişləri üçün istifadə edildiyi halları müəyyən ediblər.
Tapıntılar göstərdi ki, Avstraliyanın əmlak bazarına çıxış əldə etmək üçün saxta gəlir axınları və mürəkkəb maliyyələşdirmə tədbirləri istifadə oluna bilər. Şübhəli fəaliyyət yalnız bir borc verən və ya borcalan qrupla məhdudlaşmırdı. İştirakçı banklar üzrə ümumi göstəricilərə saxtalaşdırılmış və ya çaşdıran sənədlər daxildir.
Eyni ipoteka brokerləri, mühasiblər və hüquq firmaları da bir neçə kredit müraciətində ortaya çıxdı. AUSTRAC-ın baş direktoru Brendan Tomas deyib: "Bu fəaliyyətin miqyası hər bir kreditor üçün oyanış çağırışı olmalıdır. Eyni xəbərdarlıq işarələri Avstraliyanın ipoteka bazarının böyük əksəriyyətini əhatə edən banklarda da tapıldı.
"Bu layihə çirkli pulların yuyulmasına dair sübutları müəyyən etməsə də, onun ifşa etdiyi zəifliklər Avstraliyanın maliyyə sistemindən sui-istifadə etmək istəyən cinayətkarlar tərəfindən istifadə edilə bilər." Fintel Alliance hüquq-mühafizə orqanları və tənzimləyicilərlə saxta kredit sənədlərinin təqdim edilməsində potensial iştirak edən şəxslər və qurumlar haqqında məlumat paylaşıb. Agentliklərə ASIC, Avstraliya Vergi İdarəsi və Vergi Təcrübəçiləri Şurası daxildir. İştirakçı banklar potensial saxta kreditləri müəyyən etmək, şübhəli fəaliyyəti araşdırmaq, daxili nəzarəti gücləndirmək və səlahiyyətli orqanlara əlavə müraciətlər etmək üçün kəşfiyyat məlumatlarından istifadə ediblər.
Bəzi bank əlaqələri dayandırılıb, lakin əlavə tədbirlər gözlənilir. AUSTRAC Avstraliya üzrə ipoteka kreditorlarını fırıldaqçılıq göstəriciləri üçün kredit kitablarını nəzərdən keçirməyə, şübhəli fəaliyyət barədə məlumat verməyə və nəzarətlərini gücləndirməyə çağırıb. Tomas əlavə etdi: "Hər bir kreditor bu tapıntılara diqqətlə baxmalı və eyni zəifliklərin öz işlərində olub-olmadığını soruşmalıdır.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
