VOO on il ərzində 0,03% xərc nisbəti ilə 317% qaytardı, QQQM isə Nasdaq-100 artım ehtiyatlarını hədəfləyən beş il ərzində 102% təmin etdi. DGRO, 2016-cı ildən bəri illik dividendlərini hər bir səhm üçün 0,66 dollardan 1,45 dollara yüksəldib, Roth IRA daxilində tamamilə vergidən azad edilib. Fidelity 2025-ci ilin 3-cü rübündə 559.000-dən çox IRA milyonçusunu saydı, bu qrup diversifikasiya edilmiş kapital fondlarına onilliklər ərzində davamlı töhfələr verərək qurulmuşdur.
Bu, xoşagəlməz səslənir, lakin SoFi1 yeni Active Invest istifadəçilərinə məhdud müddət üçün 3000 dollara qədər ehtiyat verir və işə başlamaq üçün sadəcə 50 dollar depozit tələb olunur.2 Özünüz görün (Sponsor) Roth IRA onilliklər ərzində federal vergi olmadan dividendlərin, paylanmaların və kapital gəlirlərinin hər dollarını birləşdirə biləcəyi bir neçə hesabdan biridir. 2026-cı il töhfə həddi 50 yaşdan aşağı olanlar üçün 7500 ABŞ dolları və 50 və daha yuxarı olanlar üçün 8600 dollardır, buna görə də hesabdakı fond seçimləri böyük çəkiyə malikdir. Üç aşağı qiymətli ETF, Rothun uzun üfüqdə ehtiyac duyduğu yerin çox hissəsini əhatə edir: Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO), Invesco NASDAQ 100 ETF (NASDAQ:QQQM) və iShares Core Dividend Growth ETF (NYSEARCA:DGRO).
Hər bir fond fərqli rol oynayır. VOO ABŞ-ın geniş həcmli mühərrikini təqdim edir, QQQM portfeli böyümə və texnologiyaya yönəldir və DGRO yenidən investisiya edilmiş ödənişləri mürəkkəb vergisiz keyfiyyətli dividend artımı sleeve əlavə edir. Birlikdə onlar bazar beta, artım beta və dividend betasını o qədər üst-üstə düşmədən əhatə edir ki, hesab bir neçə ən böyük səhmlərə tək mərc olur.
Fidelity-nin ən son iştirakçı məlumatları 2025-ci ilin üçüncü rübündə 559,181 IRA milyonçusunu saydı və bu qrupun profili çoxşaxəli kapital fondlarına onilliklər ərzində davamlı töhfələrə əsaslanır. Uzun müddətli səhmlərə məruz qalma kiçik illik həddi yeddi rəqəmli balansa çevirən şeydir və Roth strukturu əks halda yenidən investisiya edilmiş dividendlərə və ticarətin yenidən balanslaşdırılmasına səbəb olacaq vergi yükünü aradan qaldırır. Aşağıdakı üç ETF ümumi xüsusiyyəti bölüşür: aşağı ödənişlər, şəffaf indekslər və əbədi hesaba uyğun dövriyyə.
SoFi Active Invest məhdud müddətə təqdimat təklif edir. Hesab açın, onu 50 dollar və ya daha çox vəsaitlə maliyyələşdirin və Active Invest hesabları üçün 3000 dollara qədər pulsuz səhm əldə edə bilərsiniz. İndi bura klikləməklə özünüz baxın.
S&P 500 VOO-nun izlədiyi şeydir və əksər Roth IRA-lar üçün standart əsas mövqe kimi fəaliyyət göstərir. 0,03% xərc nisbəti fond haqları getdikcə aşağıdır, yəni indeks gəlirinin demək olar ki, hər bir əsas nöqtəsi səhmdarlara çatır. Bu, Roth-da vergi tutulan hesabdan daha vacibdir, çünki xərc çəkmələrini əvəzləmək üçün heç bir əvəzləşdirici vergi güzəşti yoxdur, çünki ödəniş vergidən azad kompozisiyadan təmiz çıxmadır.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
