Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSEMKT:FNCL) maliyyə sektoruna geniş məruz qalma və daha aşağı qiymət təmin edir, State Street SPDR S&P Bank ETF (NYSEMKT:KBE) isə daha yüksək gəlirlə cəmlənmiş bank girişi təklif edir. Maliyyə sektoruna məruz qalmaq istəyən investorlar geniş bazar əhatə dairəsi və niş bankçılıq diqqəti arasında seçim edə bilərlər. Hər iki fond böyük maliyyə institutlarına sahib olsalar da, onların indeks strategiyaları şaxələndirmə, xərc və tarixi dəyişkənlik profillərində fərqlənir ki, bu da onların uzunmüddətli portfelə necə uyğunlaşa biləcəyinə təsir göstərir.
Beta S&P 500-ə nisbətən qiymət dəyişkənliyini ölçür; beta mövcud fond tarixi üzrə aylıq gəlirlərdən hesablanır (beş ilə qədər). 1 illik gəlir geridə qalan 12 ay ərzində ümumi gəliri əks etdirir. Dividend gəliri 12 aylıq paylama gəliridir.
Xərc nisbəti 0,08% olan Fidelity MSCI Financials Index ETF, 0,35% ödəniş tələb edən State Street SPDR S&P Bank ETF-dən daha əlverişlidir. State Street SPDR S&P Bank ETF hazırda Fidelity MSCI Financials Index ETF üçün 1.5% ilə müqayisədə 2% gəlirlə daha yüksək ödəniş təklif edir. 5 il ərzində $1000 artım (ümumi gəlir) Fidelity MSCI Financials Index ETF təxminən 97% maliyyə xidmətləri, 2% texnologiya və 1% daşınmaz əmlakı əhatə edən geniş indeksi izləyir.
Onun ən böyük mövqelərinə JPMorgan Chase & Co (NYSE:JPM) 10,50%, Berkshire Hathaway (NYSE:BRKB) 7,60% və Visa (NYSE:V) 6,63% daxildir. Fond 404 qiymətli kağıza malikdir və 2013-cü ildə fəaliyyətə başlayıb. Fidelity MSCI Financials Index ETF son 12 ay ərzində hər bir səhm üçün 1,26 dollar ödəyib ki, bu da onun son ~83,07 dollarlıq səhm qiyməti ilə 1,5% gəlir əldə edib.
State Street SPDR S&P Bank ETF maliyyə xidmətləri sektorunda bank sənayesinə diqqəti cəlb edir. Onun ən böyük mövqelərinə The Bancorp (NASDAQ:TBBK) 1,14%, Corebridge Financial (NYSE:CRBG) 1,12% və Equitable Holdings (NYSE:EQH) 1,11% daxildir. Fond 103 holdinqin dəyişdirilmiş bərabər çəkili indeksini izləyir və 2005-ci ildə fəaliyyətə başlayıb.
State Street SPDR S&P Bank ETF, son 12 ay ərzində səhm üçün 1,47 dollar ödədi ki, bu da son ~71,41 dollarlıq səhm qiyməti ilə 2% gəlir əldə etdi. ETF sərmayəsinə dair daha çox təlimat üçün bu linkdə tam bələdçi ilə tanış olun. ABŞ-ın maliyyə sektoru son illərdə ən güclü gəlirlərini təqdim etdi, lakin onun hər küncü eyni sürətlə hərəkət etmədi.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
