S&P 500 indeks fondları RDDT kimi yeni əlavə edilmiş səhmləri mexaniki olaraq satın alır, bu, artıq RSU-lar, ESPP səhmləri və əmək haqqı vasitəsilə qurulmuş konsentrasiya riskini qeyd edir. RSU və ESPP vasitəsilə bir işəgötürənə birbaşa bağlı olan 120.000 ABŞ dolları olan işçilər, şirkətin hər hansı tənəzzülü zamanı eyni vaxtda maaş, səhm dəyəri və pensiya qənaətlərini itirmək riski daşıyır. Təqaüdə yaxın konsentrasiya edilmiş işəgötürən ehtiyatı Sosial Müdafiə iddialarını 62-də sürətləndirə bilər, aylıq müavinətləri daimi olaraq tam pensiya yaşı ödənişindən 30% aşağı azalda bilər.
Bir çox maliyyə mütəxəssisi satış işçiləridir ki, sizin daha varlı olub-olmamağınızdan asılı olmayaraq, onlar itələdiklərinə görə maaş alırlar. Fidusiar isə bunun əksidir. SEC qanuni olaraq onlardan maraqlarınızı birinci yerə qoymağı tələb edir.
Advisor.com-un pulsuz uyğunlaşdırma aləti sizi üç dəqiqədən az müddətdə əsas milli firmaların yoxlanılmış mütəxəsisləri ilə birləşdirir. Bu gün kiminlə uyğunlaşdığınıza baxın. İşəgötürəninin S&P 500-ə qoşulduğunu öyrəndikdən sonra 401(k)-ni açan ictimai şirkətdə mühəndisi təsəvvür edin.
O, artıq məhdudlaşdırılmış səhm vahidləri (RSU) alır, işçilərin səhmlərinin alış planı (ESPP) vasitəsilə endirimli səhmlər alır və maaşını şirkətdən asılıdır. İndi onun pensiya hesabındakı S&P 500 indeks fondu da alıcıya çevrilir. Heç vaxt ticarəti yerləşdirmədi.
O, heç vaxt şirkət səhmlərinə başqa yerləşdirmə seçməyib. İndeks dəyişdi və onunla birlikdə fond da dəyişdi. Bu, yeni konsentrasiya problemi kimi səslənir.
Əslində, bu, artıq daha böyük ola biləcək bir xəbərdarlıq işığı kimi daha faydalıdır. Reddit (NYSE: RDDT) avqustun 18-də AvalonBay Communities-i (NYSE: AVB) əvəz edərək S&P 500-ə daxil olması planlaşdırılır. Bu yayın əvvəlində yeni ictimai SpaceX (NASDAQ: SPCX) Nasdaq-100-ə qoşularaq, həmin meyarları izləmək üçün nəzərdə tutulmuş fondlardan eyni mexaniki tələbi yaratdı.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
