Bu ayın əvvəlində məhkəmə sənədləri, Capital One-ın çirkli pulların yuyulması üçün xarakterik olan maliyyə fəaliyyətlərini qeyd etdikdən sonra 2021-ci ildə Prezident Donald Trampla əlaqəli 385 bank hesabını bağladığını açıqladı. Maliyyə institutlarından çirkli pulların yuyulması (AML) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (CFT) qaydaları daxil olmaqla ciddi uyğunluq rejiminə riayət etmələri tələb olunur. Jeff Bezos hər kəsə 100 dollara qədər kirayə evlərə sərmayə yatırmağa imkan verən platformanı dəstəkləyir – Deyv Ramsi, amerikalıların təxminən 50%-nin 1 böyük Sosial Müdafiə səhvi etdiyini xəbərdar edir.
Bunun nə olduğu və onu tez bir zamanda düzəltmək üçün 3 sadə addım Trampın “böyük gözəl qanun layihəsi”ndəki vergi güzəştlərinin müddəti 2028-ci ildən sonra başa çatır. Pəncərə Trampın etibarını bağlayana qədər ediləcək 4 addım, şirkətləri və oğlu Erik Tramp keçən il Capital One-a qarşı iddia qaldırıb. şərab zavodu, qablaşdırılmış su şirkəti və qolf sahəsinin tərtibatçısı kimi müəssisələr.
Trump-ın hüquq qrupunun sözçüsü The-yə bildirib ki, iddia “Capital One”ı rüsvayçı davranışına görə məsuliyyətə cəlb edir. Tramp həmçinin JPMorgan Chase-i 2021-ci ildə bankdan çıxardığına görə məhkəməyə verib. Capital One-ın hüquqşünasları isə iyulun 31-də məhkəməyə müraciət edərək bildiriblər ki, bağlanmalar "bank siyasətləri və tənzimləyici təlimatlara uyğun olaraq Capital One-ın AML komandasının aylarla apardığı təhlillərin və diqqətlə nəzərdən keçirilməsinin nəticəsidir". Çirkli pulların yuyulması ilə bağlı araşdırma yalnız Trampın banka qarşı qaldırdığı iddiaya görə açıqlanıb. Debankinq bank və ya maliyyə qurumu müştərinin hesabını bağladıqda və ya xidmət göstərməyi dayandırdıqda baş verir.
Çox vaxt bu, az və ya heç bir izahat olmadan baş verir, çünki bankirlər məxfilik qanunlarına tabedirlər. Bununla belə, səbəblər adətən bank üçün hüquqi, tənzimləyici, maliyyə və ya reputasiya riskini əhatə edir. Onlar AML kimi ciddi qaydalara əməl etməli olduqları üçün qeyri-adi və ya yüksək riskli əməliyyat nümunələri olan hesabları bağlamağı seçə bilərlər.
Həqiqətən də, 2021-ci il yanvarın 15-də, Capital One Trampın hesablarını bağlamazdan əvvəl, firma Maliyyə Cinayətləri ilə Mübarizə Şəbəkəsi (FinCEN) tərəfindən "çirkli pulların yuyulmasına qarşı effektiv anti-çirkli pulların yuyulması (AML) proqramını bilərəkdən həyata keçirmədiyi və saxlamadığı" üçün böyük məbləğdə - 390.000.000 dollar cərimə ilə ittiham olundu. Capital One həmçinin etiraf edib ki, 2008-2014-cü illər arasında Mütəşəkkil cinayət, vergidən yayınma, fırıldaqçılıq və digər maliyyə cinayətləri ilə əlaqəli şübhəli əməliyyatlardan əldə edilən gəlirlərlə Çek Nağdlaşdırma Qrupuna bağlı minlərlə şübhəli fəaliyyət hesabatı (SAR) təqdim etməyib. Aylar sonra Capital One Trampla əlaqəli 385 hesabı bağladı. Eyni zamanda, banklar hesabları bağlamaq hüququna malikdirlər, xüsusən də onların məlumatları tənzimləyici qaydalara uyğunsuzluq potensialını aşkar edərsə - bu, böyük cərimələrə səbəb ola bilər.
Məsələn, Capital One-ın məhkəmə ərizəsində firma "istənilən vaxt, hər hansı və ya heç bir səbəb olmadan və xəbərdarlıq etmədən" hesabı bağlamaq hüququna malik olduğunu bildirir. JPMorgan da “hüquqi və ya tənzimləyici risk” yaradan hesabları bağladığını bəyan edib. Lakin bankın açılması yeni deyil - və bir araşdırmaya görə, ən böyük problem hökumətin banklaşdırılmasıdır. Daha çox oxuyun: Vanguard ABŞ səhmləri üçün nə gözlədiyini açıqlayır - və bu investorlar qrupu üçün pis xəbər ola bilər. Son 13 il ərzində ABŞ İstehlakçıların Maliyyə Müdafiəsi Bürosuna bank əməliyyatları ilə bağlı şikayət edən müştərilərin 1%-dən azı bu şikayəti siyasi və ya dini ayrı-seçkiliyə görə edib.
Xülasə — davamını mənbədə oxuyun.
